黃浦斜土路律師講失信高消費就會限制嗎

　　關(guān)于正確掌握納入失信被執(zhí)行人名單和限制消費范圍及條件的指引

　　為指導全省法院執(zhí)行干警正確掌握納入失信被執(zhí)行人名單和限制消費的范圍及條件，規(guī)范和強化失信懲戒行為，踐行依法規(guī)范和善意文明執(zhí)行的理念，黃浦斜土路律師根據(jù)《民事訴訟法》《最高人民法院關(guān)于公布失信被執(zhí)行人名單信息的若干規(guī)定》《最高人民法院關(guān)于限制被執(zhí)行人高消費及有關(guān)消費的若干規(guī)定》《最高人民法院關(guān)于在執(zhí)行工作中進一步強化善意文明執(zhí)行理念的意見》等法律和政策文件，結(jié)合我省法院執(zhí)行工作實際，制定本指引。

 

　　一、“五納入”

　　（一）有能力履行而拒不履行要納失

　　1. 釋義：被執(zhí)行人有履行能力而拒不履行生效法律文書確定義務(wù)的，人民法院應(yīng)當將其納入失信被執(zhí)行人名單，依法對其進行信用懲戒。

　　2. 依據(jù)：《最高人民法院關(guān)于公布失信被執(zhí)行人名單信息的若干規(guī)定》第一條：“被執(zhí)行人未履行生效法律文書確定的義務(wù)，并具有下列情形之一的，人民法院應(yīng)當將其納入失信被執(zhí)行人名單，依法對其進行信用懲戒：（一）有履行能力而拒不履行生效法律文書確定義務(wù)的；……”

　　3. 適用：《廣東省高級人民法院關(guān)于限制消費及納入失信被執(zhí)行人名單工作若干問題的解答》第五點：“問：如何確定《失信規(guī)定》第一條第（一）項中‘有履行能力而拒不履行生效法律文書確定義務(wù)的’構(gòu)成要件？常見的情形有哪些？答：1. 被執(zhí)行人承擔金錢給付義務(wù)時有可供執(zhí)行的財產(chǎn)，承擔行為給付義務(wù)時有可實際履行的能力，但具有積極逃避履行或消極懈怠不履行的情形均屬于‘有履行能力而拒不履行生效法律文書確定義務(wù)’。其中，被執(zhí)行人‘有能力履行’既包括具備全部履行能力，也包括具備部分履行能力。2. 下列情形可以認定為‘有履行能力而拒不履行生效法律文書確定義務(wù)’：（1）拒不履行行為義務(wù)；（2）拒不交付人民法院已經(jīng)查封但未實際控制的車輛、船舶等動產(chǎn)；（3）人民法院就房屋、土地等不動產(chǎn)發(fā)布搬遷公告后，拒不搬遷的；（4）被執(zhí)行人的工資等收入明顯超出被執(zhí)行人及其所扶養(yǎng)家屬生活所必須的費用，仍拒不履行金錢給付義務(wù)；（5）被執(zhí)行人放棄或怠于主張債權(quán)。”

　　（二）妨礙抗拒規(guī)避執(zhí)行要納失

　　1. 釋義：被執(zhí)行人未履行生效法律文書確定的義務(wù)，并以偽造證據(jù)、暴力、威脅等方法妨礙、抗拒執(zhí)行的，或者以虛假訴訟、虛假仲裁、以隱匿或轉(zhuǎn)移財產(chǎn)等方法規(guī)避執(zhí)行的，人民法院應(yīng)當將其納入失信被執(zhí)行人名單，依法對其進行信用懲戒。

　　2. 依據(jù)：《最高人民法院關(guān)于公布失信被執(zhí)行人名單信息的若干規(guī)定》第一條：“被執(zhí)行人未履行生效法律文書確定的義務(wù)，并具有下列情形之一的，人民法院應(yīng)當將其納入失信被執(zhí)行人名單，依法對其進行信用懲戒：……（二）以偽造證據(jù)、暴力、威脅等方法妨礙、抗拒執(zhí)行的；（三）以虛假訴訟、虛假仲裁或者以隱匿、轉(zhuǎn)移財產(chǎn)等方法規(guī)避執(zhí)行的；……”

　　3. 適用：《廣東省高級人民法院關(guān)于限制消費及納入失信被執(zhí)行人名單工作若干問題的解答》第六點：“六、問：哪些情形可以認定為《失信規(guī)定》第一條第（三）項中的‘規(guī)避執(zhí)行’？答：下列行為可以認定為‘規(guī)避執(zhí)行’：1. 通過虛假訴訟、仲裁妨礙執(zhí)行的行為；2. 轉(zhuǎn)移、毀損、隱匿、低價處置被執(zhí)行人財產(chǎn)以及其他導致財產(chǎn)不能處置、遲延處置、價值貶損的行為；3. 通過惡意異議、訴訟，或惡意設(shè)置租賃、抵押、質(zhì)押、債務(wù)等方式妨礙執(zhí)行的行為；4. 通過住所搬遷、場地轉(zhuǎn)移、主要人員變更、注銷電話號碼、變更登記地址等方式逃避人民法院對被執(zhí)行人下落和經(jīng)營場所查找的行為。”

　　（三）違反財產(chǎn)報告制度要納失

　　1. 釋義：被執(zhí)行人未履行生效法律文書確定的義務(wù)，并違反財產(chǎn)報告制度的，人民法院應(yīng)當將其納入失信被執(zhí)行人名單，依法對其進行信用懲戒。

　　2. 依據(jù)：《最高人民法院關(guān)于公布失信被執(zhí)行人名單信息的若干規(guī)定》第一條：“被執(zhí)行人未履行生效法律文書確定的義務(wù)，并具有下列情形之一的，人民法院應(yīng)當將其納入失信被執(zhí)行人名單，依法對其進行信用懲戒：……（四）違反財產(chǎn)報告制度的；……”《最高人民法院關(guān)于民事執(zhí)行中財產(chǎn)調(diào)查若干問題的規(guī)定》第十條：“被執(zhí)行人拒絕報告、虛假報告或者無正當理由逾期報告財產(chǎn)情況的，人民法院應(yīng)當依照相關(guān)規(guī)定將其納入失信被執(zhí)行人名單。”

　　3. 適用：《廣東省高級人民法院關(guān)于限制消費及納入失信被執(zhí)行人名單工作若干問題的解答》第七點：“問：人民法院以被執(zhí)行人違反報告財產(chǎn)制度為由將其納入失信被執(zhí)行人名單的，應(yīng)當審查哪些事項？答：人民法院應(yīng)審查下列事項：1. 報告財產(chǎn)令是否發(fā)出。發(fā)出方式包括但不限于以下情形：（1）直接向被執(zhí)行人送達執(zhí)行通知及報告財產(chǎn)令的；（2）按照被執(zhí)行人在審判程序、執(zhí)行程序中確認的送達地址，發(fā)出執(zhí)行通知及報告財產(chǎn)令的；（3）被執(zhí)行人或其同住成年家屬拒絕接收執(zhí)行通知及報告財產(chǎn)令，人民法院將上述文書留置在被執(zhí)行人住所，并采用拍照、錄像等方式記錄送達過程的；（4）按照被執(zhí)行人在實名認證的社交、購物、投資等網(wǎng)絡(luò)平臺所綁定的電話號碼、收貨地址、傳真、電子郵件等方式發(fā)出執(zhí)行通知及報告財產(chǎn)令的。2. 被執(zhí)行人是否有拒絕報告、虛假報告或者無正當理由逾期報告財產(chǎn)的情形。”

　　（四）違反限制消費令要納失

　　1. 釋義：被執(zhí)行人未履行生效法律文書確定的義務(wù)，并違反限制消費令的，人民法院應(yīng)當將其納入失信被執(zhí)行人名單，依法對其進行信用懲戒。

　　2. 依據(jù)：《最高人民法院關(guān)于公布失信被執(zhí)行人名單信息的若干規(guī)定》第一條規(guī)定：“被執(zhí)行人未履行生效法律文書確定的義務(wù)，并具有下列情形之一的，人民法院應(yīng)當將其納入失信被執(zhí)行人名單，依法對其進行信用懲戒：……（五）違反限制消費令的；……”

　　（五）無正當理由不履行和解協(xié)議要納失

　　1. 釋義：被執(zhí)行人未履行生效法律文書確定的義務(wù)，并無正當理由拒不履行執(zhí)行和解協(xié)議的，人民法院應(yīng)當將其納入失信被執(zhí)行人名單，依法對其進行信用懲戒。

　　2. 依據(jù)：《最高人民法院關(guān)于公布失信被執(zhí)行人名單信息的若干規(guī)定》第一條：“被執(zhí)行人未履行生效法律文書確定的義務(wù)，并具有下列情形之一的，人民法院應(yīng)當將其納入失信被執(zhí)行人名單，依法對其進行信用懲戒：……（六）無正當理由拒不履行執(zhí)行和解協(xié)議的。”

 

　　二、“三限制”

　　（一）納入失信要限消

　　1. 釋義：納入失信被執(zhí)行人名單的被執(zhí)行人，人民法院應(yīng)當對其采取限制消費措施。

　　2. 依據(jù)：《最高人民法院關(guān)于限制被執(zhí)行人高消費及有關(guān)消費的若干規(guī)定》第一條第二款：“納入失信被執(zhí)行人名單的被執(zhí)行人，人民法院應(yīng)當對其采取限制消費措施。”

　　（二）終本案件要限消

　　1. 釋義：執(zhí)行實施案件在終結(jié)本次執(zhí)行程序前，人民法院應(yīng)向被執(zhí)行人發(fā)出限制消費令。

　　2. 依據(jù)：《最高人民法院關(guān)于嚴格規(guī)范終結(jié)本次執(zhí)行程序的規(guī)定（試行）》第一條：“人民法院終結(jié)本次執(zhí)行程序，應(yīng)當同時符合下列條件：……（二）已向被執(zhí)行人發(fā)出限制消費令，并將符合條件的被執(zhí)行人納入失信被執(zhí)行人名單；……”

　　（三）不履行給付義務(wù)可限消

　　1. 釋義：被執(zhí)行人未按執(zhí)行通知書指定的期間履行生效法律文書確定的給付義務(wù)的，人民法院可以采取限制消費措施。

　　2. 依據(jù)：《最高人民法院關(guān)于限制被執(zhí)行人高消費及有關(guān)消費的若干規(guī)定》第一條第一款：“被執(zhí)行人未按執(zhí)行通知書指定的期間履行生效法律文書確定的給付義務(wù)的，人民法院可以采取限制消費措施，限制其高消費及非生活或者經(jīng)營必需的有關(guān)消費。”

　　3. 適用：《廣東省高級人民法院關(guān)于限制消費及納入失信被執(zhí)行人名單工作若干問題的解答》第七點：“一、問：如何確定《限消規(guī)定》第一條第一款中‘給付義務(wù)’的范圍？答：給付義務(wù)包括金錢給付和行為給付。其中金錢給付包括債權(quán)本金、一般債務(wù)利息、遲延履行期間的債務(wù)利息或遲延履行金、訴訟費、執(zhí)行費等，行為給付包括作為和不作為。……二、問：如何確定《限消規(guī)定》第一條第一款‘高消費及非生活或者經(jīng)營必需的有關(guān)消費’的標準？答：1. 對于《限消規(guī)定》《中共中央辦公廳、國務(wù)院辦公廳關(guān)于加快推進失信被執(zhí)行人信用監(jiān)督、警示和懲戒機制建設(shè)的意見》《國家發(fā)展改革委、最高人民法院等對失信被執(zhí)行人實施聯(lián)合懲戒的合作備忘錄》等文件中有明確規(guī)定的（如購買不動產(chǎn)；乘坐飛機、G字頭動車、列車軟臥、輪船二等以上艙位；參加旅行社組織的團隊旅游；在高爾夫球場以及獲得旅游等級評定的度假區(qū)消費等），按照規(guī)定執(zhí)行。2. 對于相關(guān)文件規(guī)定不一的，暫按相對較寬的標準執(zhí)行，如限制住宿的酒店可暫按‘四星級以上賓館、酒店及其他高等級、高消費賓館、酒店’的規(guī)定掌握。3. 對于相關(guān)文件的‘高消費’‘高檔裝修’‘高收費’等概括性表述，可綜合各方面情況，參考國家統(tǒng)計部門公布的被執(zhí)行人住所地或經(jīng)常居住地所在地市居民人均年消費性支出的相關(guān)數(shù)據(jù)確定具體標準。”
 

 

　　三、“六禁止”

　　（一）已控財產(chǎn)夠清償禁止納失和限消

　　1. 釋義：人民法院查封、扣押、凍結(jié)被執(zhí)行人的財產(chǎn)足以清償債務(wù)的，不得以被執(zhí)行人拒不履行生效法律文書確定義務(wù)、無正當理由拒不履行和解協(xié)議的理由對其采取納入失信名單或限制消費措施。

　　2. 依據(jù)：《最高人民法院關(guān)于公布失信被執(zhí)行人名單信息的若干規(guī)定》第三條“具有下列情形之一的，人民法院不得依據(jù)本規(guī)定第一條第一項的規(guī)定將被執(zhí)行人納入失信被執(zhí)行人名單：……（二）已被采取查封、扣押、凍結(jié)等措施的財產(chǎn)足以清償生效法律文書確定債務(wù)的；……”

　　《最高人民法院關(guān)于在執(zhí)行工作中進一步強化善意文明執(zhí)行理念的意見》第16點：“不采取懲戒措施的幾類情形。被執(zhí)行人雖然存在有履行能力而拒不履行生效法律文書確定義務(wù)、無正當理由拒不履行和解協(xié)議的情形，但人民法院已經(jīng)控制其足以清償債務(wù)的財產(chǎn)或者申請執(zhí)行人申請暫不采取懲戒措施的，不得對被執(zhí)行人采取納入失信名單或限制消費措施。……”

　　3. 適用：人民法院查封、扣押、凍結(jié)被執(zhí)行人的財產(chǎn)足以清償債務(wù)的，不得以被執(zhí)行人拒不履行生效法律文書確定義務(wù)、無正當理由拒不履行和解協(xié)議的理由對其采取納入失信名單或限制消費措施。但如果被執(zhí)行人有規(guī)避妨礙執(zhí)行等行為，導致已控財產(chǎn)無法順利執(zhí)行的，人民法院仍然可以對被執(zhí)行人采取納入失信名單或限制消費措施。

　　（二）擔保充足夠償還禁止納失和限消

　　1. 釋義：被執(zhí)行人提供了充分有效擔保的，人民法院不得以被執(zhí)行人拒不履行生效法律文書確定義務(wù)、無正當理由拒不履行和解協(xié)議的理由對其采取納入失信名單或限制消費措施。

　　2. 依據(jù)：《最高人民法院關(guān)于公布失信被執(zhí)行人名單信息的若干規(guī)定》第三條規(guī)定：“具有下列情形之一的，人民法院不得依據(jù)本規(guī)定第一條第一項的規(guī)定將被執(zhí)行人納入失信被執(zhí)行人名單：（一）提供了充分有效擔保的；……”

　　3. 適用：《中華人民共和國物權(quán)法》第一百七十四條規(guī)定：“擔保期間，擔保財產(chǎn)毀損、滅失或者被征收等，擔保物權(quán)人可以就獲得的保險金、賠償金或者補償金等優(yōu)先受償”，可見如擔保物在擔保期間毀損、滅失或者被征收等，擔保物轉(zhuǎn)化成保險金、賠償金或者補償金等價金，申請執(zhí)行人有權(quán)就上述價金優(yōu)先受償。被執(zhí)行人取得上述價金后應(yīng)按執(zhí)行通知書指定期間履行給付所得價金義務(wù)。不履行的，人民法院可以將其納入失信名單和采取限制消費措施。

　　（三）履行條件未成就禁止納失和限消

　　1. 釋義：被執(zhí)行人因履行順序在后、繼承遺產(chǎn)份額尚未確定等原因?qū)е侣男袟l件尚未成就的，人民法院不得以被執(zhí)行人拒不履行生效法律文書確定義務(wù)、無正當理由拒不履行和解協(xié)議的理由對其采取納入失信名單或限制消費措施。

　　2. 依據(jù)：《最高人民法院關(guān)于公布失信被執(zhí)行人名單信息的若干規(guī)定》第三條：“具有下列情形之一的，人民法院不得依據(jù)本規(guī)定第一條第一項的規(guī)定將被執(zhí)行人納入失信被執(zhí)行人名單：……（三）被執(zhí)行人履行順序在后，對其依法不應(yīng)強制執(zhí)行的；……”

　　3. 適用：《合同法》第六十七條：“當事人互負債務(wù)，有先后履行順序，先履行一方未履行的，后履行一方有權(quán)拒絕其履行要求。先履行一方履行債務(wù)不符合約定的，后履行一方有權(quán)拒絕其相應(yīng)的履行要求”《擔保法》第十七條第二款：“一般保證的保證人在主合同糾紛未經(jīng)審判或者仲裁，并就債務(wù)人財產(chǎn)依法強制執(zhí)行仍不能履行債務(wù)前，對債權(quán)人可以拒絕承擔保證責任。”人民法院未完成對承擔先履行責任的義務(wù)人強制執(zhí)行之前，無法認定履行順序在后的被執(zhí)行人應(yīng)給付的金額，此時履行順序在后的被執(zhí)行人的履行條件尚未成就，不存在對其實施限制消費、納入失信被執(zhí)行人名單措施的基礎(chǔ)。

　　《繼承法》第三十三條：“繼承遺產(chǎn)應(yīng)當清償被繼承人依法應(yīng)當繳納的稅款和債務(wù)，繳納稅款和清償債務(wù)以他的遺產(chǎn)實際價值為限。超過遺產(chǎn)實際價值部分，繼承人自愿償還的不在此限。繼承人放棄繼承的，對被繼承人依法應(yīng)當繳納的稅款和債務(wù)可以不負償還責任。”繼承人份額確定前，執(zhí)行法院無法確定被執(zhí)行人（遺產(chǎn)繼承人）應(yīng)當繼承的實際價值，將被執(zhí)行人納入失信名單或限制消費沒有法律依據(jù)。但如果被執(zhí)行人存在拖延確定繼承份額或者不積極向法院申報繼承份額的，人民法院仍可以將其納入失信名單或限制消費。

　　（四）被執(zhí)行人未成年禁止納失

　　1. 釋義：被執(zhí)行人為未成年人的，人民法院不得將其納入失信被執(zhí)行人名單。

　　2. 依據(jù)：《最高人民法院關(guān)于公布失信被執(zhí)行人名單信息的若干規(guī)定》第四條：“被執(zhí)行人為未成年人的，人民法院不得將其納入失信被執(zhí)行人名單。”

　　（五）單位“四類人”禁止納失

　　1. 釋義：單位是失信被執(zhí)行人的，人民法院不得將其法定代表人、主要負責人、影響債務(wù)履行的直接責任人員、實際控制人等納入失信名單。

　　2. 依據(jù)：《最高人民法院關(guān)于在執(zhí)行工作中進一步強化善意文明執(zhí)行理念的意見》第16點：“不采取懲戒措施的幾類情形。……單位是失信被執(zhí)行人的，人民法院不得將其法定代表人、主要負責人、影響債務(wù)履行的直接責任人員、實際控制人等納入失信名單……”

　　（六）政府機構(gòu)禁止限消

　　1. 釋義：政府機構(gòu)作為被執(zhí)行人被納入失信被執(zhí)行人名單的，不得對其限制消費。

　　2. 依據(jù)：《最高人民法院關(guān)于將政府機構(gòu)納入失信被執(zhí)行人名單有關(guān)事項的通知》第五點：“對納入失信名單的政府機構(gòu)只公布不限高。考慮到政府機構(gòu)的社會治理職能，為了不影響政府的社會管理工作，即日起對納入失信名單的政府機構(gòu)（各級地方政府，不包括地方政府部門、事業(yè)單位和居民委員會、村民委員會等基層自治組織）將不再采取限制高消費及有關(guān)消費措施，只根據(jù)《最高人民法院關(guān)于公布失信被執(zhí)行人名單信息的若干規(guī)定》，對納入失信名單的政府機構(gòu)名單信息予以公布。”

 

　　四、“六審慎”

　　（一）“校園貸”“套路貸”審慎納失和限消

　　1. 釋義：因“校園貸”“套路貸”成為被執(zhí)行人的，一般不對其采取納入失信名單或限制消費措施。

　　2. 依據(jù)：《最高人民法院關(guān)于在執(zhí)行工作中進一步強化善意文明執(zhí)行理念的意見》第16點：“不采取懲戒措施的幾類情形。……全日制在校生因‘校園貸’糾紛成為被執(zhí)行人的，一般不得對其采取納入失信名單或限制消費措施。”

　　3. 適用：《中國銀監(jiān)會、教育部、人力資源社會保障部關(guān)于進一步加強校園貸規(guī)范管理工作的通知》第二點：“整治亂象，暫停網(wǎng)貸機構(gòu)開展校園網(wǎng)貸業(yè)務(wù)。各地金融辦（局）和銀監(jiān)局要在前期對網(wǎng)貸機構(gòu)開展校園網(wǎng)貸業(yè)務(wù)整治的基礎(chǔ)上，協(xié)同相關(guān)部門進一步加大整治力度，杜絕網(wǎng)貸機構(gòu)發(fā)生高利放貸、暴力催收等嚴重危害大學生安全的行為。……對涉嫌惡意欺詐、暴力催收、制作販賣傳播淫穢物品等嚴重違法違規(guī)行為的，移交公安、司法機關(guān)依法追究刑事責任。”

　　《最高人民法院關(guān)于依法妥善審理民間借貸案件的通知》第一點：“加大對借貸事實和證據(jù)的審查力度。‘套路貸’詐騙等犯罪設(shè)局者具備知識型犯罪特征，善于通過虛增債權(quán)債務(wù)、制造銀行流水痕跡、故意失聯(lián)制造違約等方式，形成證據(jù)鏈條閉環(huán)，并借助民事訴訟程序?qū)崿F(xiàn)非法目的。”

　　（二）已控財產(chǎn)可能清償審慎納失和限消

　　1. 釋義：人民法院查封、扣押、凍結(jié)被執(zhí)行人的財產(chǎn)可能足以清償債務(wù)的，不得以被執(zhí)行人拒不履行生效法律文書確定義務(wù)、無正當理由拒不履行和解協(xié)議等理由對其采取納入失信名單或限制消費措施。

　　2. 理由：《最高人民法院關(guān)于在執(zhí)行工作中進一步強化善意文明執(zhí)行理念的意見》第16點明確人民法院已經(jīng)控制足以清償債務(wù)財產(chǎn)的，不對被執(zhí)行人采取懲戒措施。但是在執(zhí)行實踐中，法院查封的被執(zhí)行人的財產(chǎn)是否足以清償債務(wù)，往往一時難以確定。此時應(yīng)關(guān)注“可能性”，即如果有證據(jù)證明已經(jīng)控制的財產(chǎn)在變現(xiàn)后可能全額清償債務(wù)的，一般不對其采取納入失信名單或限制消費措施。

　　（三）低保殘疾生活困難審慎納失

　　1. 釋義：被執(zhí)行人系低保戶、殘疾人等特殊群體，或因其他原因其財產(chǎn)、收入不足以維持基本生活的，人民法院審慎對被執(zhí)行人采取納入失信名單或限制消費措施。

　　2. 理由：財產(chǎn)、收入不足以維持其基本生活的低保戶、殘疾人等特殊群體，一般都不具有償付債務(wù)的能力，不符合有履行能力而不履行的情形，因此一般不得納入失信。

　　（四）醫(yī)院學校養(yǎng)老院審慎限消

　　1. 釋義：被執(zhí)行人為醫(yī)院、學校、養(yǎng)老院等公益性機構(gòu)的，人民法院審慎對被執(zhí)行人采取限制消費措施。

　　2. 理由：由于醫(yī)院、學校、養(yǎng)老院等特殊被執(zhí)行人承擔著社會公益職能，如對其采取限制消費措施，可能會嚴重影響醫(yī)院醫(yī)療救治、學校正常教學和養(yǎng)老院養(yǎng)老工作等，故應(yīng)審慎采取執(zhí)行措施。

　　（五）搶險救災(zāi)抗疫企業(yè)審慎納失和限消

　　1. 釋義：自然災(zāi)害或重大突發(fā)公共衛(wèi)生事件期間，對被納入發(fā)展改革、工業(yè)和信息化部門確定的全國性或地方性疫情防控重點保障企業(yè)名單的企業(yè)，原則上不得采取失信懲戒和限制消費措施，對未納入重點保障企業(yè)名單的搶險救災(zāi)、疫情防控企業(yè)，人民法院也應(yīng)審慎采取失信懲戒和限制消費措施。

　　2. 依據(jù)：《最高人民法院關(guān)于依法妥善辦理涉新冠肺炎疫情執(zhí)行案件若干問題的指導意見》第七點：“精準適用失信懲戒和限制消費措施。有效發(fā)揮失信懲戒和限制消費措施的懲戒作用，重點打擊規(guī)避執(zhí)行、抗拒執(zhí)行等違法失信行為，進一步推動國家信用體系建設(shè)和營商環(huán)境改善。建立健全懲戒分級分類機制，準確把握失信懲戒和限制消費措施的適用條件，持續(xù)推動懲戒措施向精細化、精準化方向轉(zhuǎn)變。疫情期間，對已納入發(fā)展改革、工業(yè)和信息化部門確定的全國性或地方性疫情防控重點保障企業(yè)名單的企業(yè)，原則上不得采取失信懲戒和限制消費措施；已經(jīng)采取并妨礙疫情防控工作的，要及時解除并向申請執(zhí)行人說明有關(guān)情況。對未納入重點保障企業(yè)名單的疫情防控企業(yè)采取失信懲戒和限制消費措施的，可以根據(jù)具體情況參照前述規(guī)定辦理。……”

　　（六）政府部門、事業(yè)單位、居委村委審慎限消

　　1. 釋義：被執(zhí)行人為政府部門、事業(yè)單位、居民委員會、村民委員會的，人民法院審慎對被執(zhí)行人采取限制消費措施。

　　2. 黃浦斜土路律師理由：《最高人民法院關(guān)于將政府機構(gòu)納入失信被執(zhí)行人名單有關(guān)事項的通知》第五點規(guī)定對納入失信名單的政府機構(gòu)只公布不限高。雖然該規(guī)定中所指的“政府機構(gòu)”不包括地方政府部門、事業(yè)單位和居民委員會、村民委員會等基層自治組織，但是考慮到政府部門、事業(yè)單位和居民委員會、村民委員會等基層自治組織也承擔著社會治理職能，因此對這些組織也應(yīng)審慎采取限制消費措施。

　　五、“七寬限”

　　總體依據(jù)：《最高人民法院關(guān)于在執(zhí)行工作中進一步強化善意文明執(zhí)行理念的意見》第15點規(guī)定：“適當設(shè)置一定的寬限期。各地法院可以根據(jù)案件具體情況，對于決定納入失信名單或者采取限制消費措施的被執(zhí)行人，可以給予其一至三個月的寬限期。在寬限期內(nèi)，暫不發(fā)布其失信或者限制消費信息；期限屆滿，被執(zhí)行人仍未履行生效法律文書確定義務(wù)的，再發(fā)布其信息并采取相應(yīng)懲戒措施。”

　　（一）受災(zāi)受疫小企業(yè)可寬限

　　1. 釋義：對受疫情影響或重大自然災(zāi)害影響較大、暫時經(jīng)營困難的企業(yè)尤其是中小微企業(yè)，人民法院在依法采取失信懲戒或者限制消費措施前，原則上要給予三個月的寬限期。

　　2. 依據(jù)：《最高人民法院關(guān)于依法妥善辦理涉新冠肺炎疫情執(zhí)行案件若干問題的指導意見》第七點：“……對受疫情影響較大、暫時經(jīng)營困難的企業(yè)尤其是中小微企業(yè)，人民法院在依法采取失信懲戒或者限制消費措施前，原則上要給予三個月的寬限期。……”

　　（二）上市公司重點企業(yè)可寬限

　　1. 釋義：被執(zhí)行人是償付能力較強的上市公司或重點企業(yè)的，人民法院依被執(zhí)行人申請，可以給予被執(zhí)行人一定的執(zhí)行寬限期。

　　2. 理由：一般來講，上市公司的管理和財產(chǎn)相對透明，償付能力較強，將上市公司納入失信名單或者限制消費，造成的影響也更大。重點企業(yè)一般得到的政策扶持較大，償付能力也較強。因此在執(zhí)行中，可以給予上市公司和重點企業(yè)一定的執(zhí)行寬限期。

　　（三）信用記錄良好企業(yè)可寬限

　　1. 釋義：被執(zhí)行人一貫信用良好的，人民法院可以依被執(zhí)行人申請，或依職權(quán)給予可以給予一定的執(zhí)行寬限期。

　　2. 理由：信用體系建設(shè)既要重視失信懲戒，也要重視守信激勵。既往信用良好的企業(yè)和個人，其自動履行的可能性也較強。

　　（四）主動償還部分債務(wù)可寬限

　　1. 釋義：被執(zhí)行人在執(zhí)行過程中主動清償一定比例的債務(wù)，且書面承諾在一定期限內(nèi)履行完畢所有債務(wù)的，人民法院可以依被執(zhí)行人申請，或依職權(quán)可以給予其一定的寬限期。

　　2. 理由：被執(zhí)行人主動償還部分債務(wù)的，已經(jīng)表現(xiàn)出履行債務(wù)的誠意，給予其一定的寬限期，有助于被執(zhí)行人更好地履行債務(wù)。

　　（五）在讀全日制大學生及應(yīng)屆畢業(yè)生可寬限

　　1. 釋義：被執(zhí)行人為全日制大學生及應(yīng)屆畢業(yè)生，人民法院可以給予一定的執(zhí)行寬限期。

　　2. 理由：全日制大學生一般沒有獨立的經(jīng)濟能力，即便兼職一般也僅夠支付學費和日常生活開支。應(yīng)屆畢業(yè)生剛走出校園，也面臨較大的獨立生存壓力。且這兩類學生一般涉世未深，社會經(jīng)驗不足，可塑性較強，社會可以給予更大的寬容和糾錯的機會。

　　（六）申請執(zhí)行人同意可寬限

　　1. 釋義：被執(zhí)行人申請寬限，申請執(zhí)行人書面同意的，人民法院可以給予被執(zhí)行人一定的執(zhí)行寬限期。

　　2. 理由：參照《最高人民法院關(guān)于公布失信被執(zhí)行人名單信息的若干規(guī)定》第十條第一款“具有下列情形之一的，人民法院應(yīng)當在三個工作日內(nèi)刪除失信信息：……（三）申請執(zhí)行人書面申請刪除失信信息，人民法院審查同意的；……”

　　（七）被執(zhí)行人有其他債權(quán)正在執(zhí)行可寬限

　　1. 釋義：被執(zhí)行人自身無財產(chǎn)可供執(zhí)行，但有其他債權(quán)正在執(zhí)行，且金額足以償還申請執(zhí)行人的，人民法院可以給予被執(zhí)行人一定的執(zhí)行寬限期。

　　2. 理由：此種情況下，被執(zhí)行人實際上具備償還能力，人民法院應(yīng)當努力推進兩個案件的執(zhí)行，從根本上、整體上化解糾紛。

　　六、“十一刪除”

　　（一）納入期限屆滿應(yīng)刪除失信，釋義：被執(zhí)行人被納入失信被執(zhí)行人名單期限屆滿的，人民法院應(yīng)當刪除失信信息。

　　（二）生效文書履行完畢應(yīng)刪除失信，釋義：被執(zhí)行人已履行生效法律文書確定的義務(wù)或人民法院已執(zhí)行完畢的，人民法院應(yīng)當刪除失信信息。

　　（三）和解協(xié)議履行完畢應(yīng)刪除失信，釋義：當事人達成執(zhí)行和解協(xié)議且已履行完畢的，人民法院應(yīng)當刪除失信信息。

　　（四）受理破產(chǎn)案件應(yīng)刪除失信，釋義：因破產(chǎn)程序，人民法院依法裁定對失信被執(zhí)行人中止執(zhí)行的，人民法院應(yīng)當刪除失信信息。

　　（五）再審中止執(zhí)行應(yīng)刪除失信，釋義：因?qū)徟斜O(jiān)督，人民法院依法裁定對失信被執(zhí)行人中止執(zhí)行的，人民法院應(yīng)當刪除失信信息。

　　（六）不予執(zhí)行應(yīng)刪除失信，釋義：人民法院依法裁定不予執(zhí)行的，應(yīng)當刪除失信信息。

　　（七）終結(jié)執(zhí)行應(yīng)刪除失信，釋義：人民法院依法裁定終結(jié)執(zhí)行的，應(yīng)當刪除失信信息。

　　（八）終本后兩次查詢無財產(chǎn)應(yīng)刪除失信，釋義：終結(jié)本次執(zhí)行程序后，通過網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)查詢被執(zhí)行人財產(chǎn)兩次以上，未發(fā)現(xiàn)有可供執(zhí)行財產(chǎn)，且申請執(zhí)行人或者其他人未提供有效財產(chǎn)線索的，人民法院應(yīng)當刪除失信信息。

　　（九）申請執(zhí)行人申請可刪除失信，釋義：申請執(zhí)行人書面申請刪除失信信息，人民法院審查同意的應(yīng)刪除失信信息。

　　（十）積極履行生效文書可刪除失信，釋義：失信被執(zhí)行人積極履行生效法律文書確定義務(wù)的，人民法院可以決定提前刪除失信信息。

　　（十一）主動糾正失信行為可刪除失信，黃浦斜土路律師釋義：失信被執(zhí)行人主動糾正失信行為的，人民法院可以決定提前刪除失信信息。

　　第六部分依據(jù)：《最高人民法院關(guān)于公布失信被執(zhí)行人名單信息的若干規(guī)定》第十條第一款：“具有下列情形之一的，人民法院應(yīng)當在三個工作日內(nèi)刪除失信信息：（一）被執(zhí)行人已履行生效法律文書確定的義務(wù)或人民法院已執(zhí)行完畢的；（二）當事人達成執(zhí)行和解協(xié)議且已履行完畢的；（三）申請執(zhí)行人書面申請刪除失信信息，人民法院審查同意的；（四）終結(jié)本次執(zhí)行程序后，通過網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)查詢被執(zhí)行人財產(chǎn)兩次以上，未發(fā)現(xiàn)有可供執(zhí)行財產(chǎn)，且申請執(zhí)行人或者其他人未提供有效財產(chǎn)線索的；（五）因?qū)徟斜O(jiān)督或破產(chǎn)程序，人民法院依法裁定對失信被執(zhí)行人中止執(zhí)行的；（六）人民法院依法裁定不予執(zhí)行的；（七）人民法院依法裁定終結(jié)執(zhí)行的。有納入期限的，不適用前款規(guī)定。納入期限屆滿后三個工作日內(nèi)，人民法院應(yīng)當刪除失信信息。”

　　《最高人民法院關(guān)于公布失信被執(zhí)行人名單信息的若干規(guī)定》第二條第二款：“失信被執(zhí)行人積極履行生效法律文書確定義務(wù)或主動糾正失信行為的，人民法院可以決定提前刪除失信信息。”

　　適用：本指引所稱的“刪除”對應(yīng)了最高院執(zhí)行系統(tǒng)的“屏蔽”，為與《最高人民法院關(guān)于公布失信被執(zhí)行人名單信息的若干規(guī)定》的用語保持一致，本指引采用“刪除”而非“屏蔽”的表述。

　　《最高人民法院關(guān)于嚴格規(guī)范終結(jié)本次執(zhí)行程序的規(guī)定（試行）》第九條規(guī)定：“終結(jié)本次執(zhí)行程序后，申請執(zhí)行人發(fā)現(xiàn)被執(zhí)行人有可供執(zhí)行財產(chǎn)的，可以向執(zhí)行法院申請恢復執(zhí)行。申請恢復執(zhí)行不受申請執(zhí)行時效期間的限制。執(zhí)行法院核查屬實的，應(yīng)當恢復執(zhí)行。終結(jié)本次執(zhí)行程序后的五年內(nèi)，執(zhí)行法院應(yīng)當每六個月通過網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)查詢一次被執(zhí)行人的財產(chǎn)，并將查詢結(jié)果告知申請執(zhí)行人。符合恢復執(zhí)行條件的，執(zhí)行法院應(yīng)當及時恢復執(zhí)行。”因此，對于納入失信沒有期限限制的，終結(jié)本次執(zhí)行程序后，執(zhí)行法院應(yīng)當每六個月通過網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)查詢一次被執(zhí)行人的財產(chǎn)，查詢兩次以上后，未發(fā)現(xiàn)有可供執(zhí)行財產(chǎn)，且申請執(zhí)行人或者其他人未提供有效財產(chǎn)線索的，人民法院應(yīng)當在三個工作日內(nèi)刪除失信信息。

 

　　七、“七解除”

　　（一）生效文書履行完畢應(yīng)解除限消

　　1. 釋義：被執(zhí)行人履行完畢生效法律文書確定的義務(wù)的，人民法院應(yīng)當解除限制消費令。

　　2. 依據(jù)：《最高人民法院關(guān)于限制被執(zhí)行人高消費及有關(guān)消費的若干規(guī)定》第九條規(guī)定：“在限制消費期間……被執(zhí)行人履行完畢生效法律文書確定的義務(wù)的，人民法院應(yīng)當在本規(guī)定第六條通知或者公告的范圍內(nèi)及時以通知或者公告解除限制消費令。”

　　（二）單位“四類人”因私以個人財產(chǎn)消費應(yīng)暫時解除限消

　　1. 釋義：單位被執(zhí)行人被限制消費后，其法定代表人、主要負責人、影響債務(wù)履行的直接責任人員、實際控制人以因私消費為由提出以個人財產(chǎn)從事消費行為，經(jīng)審查屬實的，應(yīng)予準許。

　　2. 依據(jù)：《最高人民法院關(guān)于在執(zhí)行工作中進一步強化善意文明執(zhí)行理念的意見》第17條：“解除限制消費措施的幾類情形。人民法院在對被執(zhí)行人采取限制消費措施后，被執(zhí)行人及其有關(guān)人員申請解除或暫時解除的，按照下列情形分別處理：（1）單位被執(zhí)行人被限制消費后，其法定代表人、主要負責人、影響債務(wù)履行的直接責任人員、實際控制人以因私消費為由提出以個人財產(chǎn)從事消費行為，經(jīng)審查屬實的，應(yīng)予準許。……”

　　（三）單位原法定代表人和主要負責人可解除限消

　　1. 釋義：單位被執(zhí)行人被限制消費后，其法定代表人、主要負責人確因經(jīng)營管理需要發(fā)生變更，原法定代表人、主要負責人申請解除對其本人的限制消費措施的，應(yīng)舉證證明其并非單位的實際控制人、影響債務(wù)履行的直接責任人員。人民法院經(jīng)審查屬實的，應(yīng)予準許。

　　2. 依據(jù)：《最高人民法院關(guān)于在執(zhí)行工作中進一步強化善意文明執(zhí)行理念的意見》第17條：“解除限制消費措施的幾類情形。人民法院在對被執(zhí)行人采取限制消費措施后，被執(zhí)行人及其有關(guān)人員申請解除或暫時解除的，按照下列情形分別處理：……（2）單位被執(zhí)行人被限制消費后，其法定代表人、主要負責人確因經(jīng)營管理需要發(fā)生變更，原法定代表人、主要負責人申請解除對其本人的限制消費措施的，應(yīng)舉證證明其并非單位的實際控制人、影響債務(wù)履行的直接責任人員。人民法院經(jīng)審查屬實的，應(yīng)予準許，并對變更后的法定代表人、主要負責人依法采取限制消費措施”。

　　（四）申請執(zhí)行人同意可解除限消

　　1. 釋義：在限制消費期間，經(jīng)申請執(zhí)行人同意的，人民法院可以對被執(zhí)行人解除限制消費令。

　　2. 依據(jù)：《最高人民法院關(guān)于限制被執(zhí)行人高消費及有關(guān)消費的若干規(guī)定》第九條：“在限制消費期間，被執(zhí)行人提供確實有效的擔保或者經(jīng)申請執(zhí)行人同意的，人民法院可以解除限制消費令；……”

　　（五）提供足額擔保可解除限消

　　1. 釋義：在限制消費期間，被執(zhí)行人提供足額擔保的，人民法院可以解除限制消費令。

　　2. 依據(jù)：《最高人民法院關(guān)于限制被執(zhí)行人高消費及有關(guān)消費的若干規(guī)定》第九條：“在限制消費期間，被執(zhí)行人提供確實有效的擔保或者經(jīng)申請執(zhí)行人同意的，人民法院可以解除限制消費令；……”

　　（六）情況緊急乘飛機高鐵可暫時解除限消

　　1. 釋義：被限制消費的個人因本人或近親屬重大疾病就醫(yī)，近親屬喪葬，以及本人執(zhí)行或配合執(zhí)行公務(wù)，參加外事活動或重要考試等緊急情況亟需赴外地，向人民法院申請暫時解除乘坐飛機、高鐵限制措施，經(jīng)嚴格審查并經(jīng)本院院長批準，可以給予其最長不超過一個月的暫時解除期間。

　　2. 依據(jù)：《最高人民法院關(guān)于在執(zhí)行工作中進一步強化善意文明執(zhí)行理念的意見》第17條：“解除限制消費措施的幾類情形。人民法院在對被執(zhí)行人采取限制消費措施后，被執(zhí)行人及其有關(guān)人員申請解除或暫時解除的，按照下列情形分別處理：……（3）被限制消費的個人因本人或近親屬重大疾病就醫(yī)，近親屬喪葬，以及本人執(zhí)行或配合執(zhí)行公務(wù)，參加外事活動或重要考試等緊急情況亟需赴外地，向人民法院申請暫時解除乘坐飛機、高鐵限制措施，經(jīng)嚴格審查并經(jīng)本院院長批準，可以給予其最長不超過一個月的暫時解除期間。……”

　　（七）其他因生活或經(jīng)營必需可暫時解除限消

　　1. 釋義：被限制消費的被執(zhí)行人因生活或者經(jīng)營必需向人民法院申請進行被禁止的消費活動的，獲批準后方可進行。

　　2. 依據(jù)：《最高人民法院關(guān)于限制被執(zhí)行人高消費及有關(guān)消費的若干規(guī)定》第八條：“被限制消費的被執(zhí)行人因生活或者經(jīng)營必需而進行本規(guī)定禁止的消費活動的，應(yīng)當向人民法院提出申請，獲批準后方可進行。”上海民間借貸律師解答法律問題