上海債務(wù)糾紛律師講解民間借貸案件中專業(yè)貸款人的認(rèn)定問題

　　自專業(yè)出借人名單公布之日起連續(xù)三年內(nèi)，名單上人員涉及民間借貸糾紛的案件數(shù)量少于前款第1、2、4項認(rèn)定專業(yè)出借人標(biāo)準(zhǔn)案件數(shù)量的一半的，可從專業(yè)出借人名錄中刪除。那么對于相關(guān)法律法規(guī)你了解多少呢？快來和上海債務(wù)糾紛律師一起看看吧。

　　一、民間借貸案件中專業(yè)貸款人的認(rèn)定

　　《浙江省高級管理人民對于法院、浙江省人民檢察院、浙江省公安廳、浙江省司法廳、國家進行稅務(wù)總局浙江省稅務(wù)局、浙江省地方經(jīng)濟金融市場監(jiān)督管理局關(guān)于全面依法嚴(yán)厲打擊與民間借貸發(fā)展相關(guān)的刑事犯罪行為強化學(xué)習(xí)民間借貸協(xié)同社會治理的會議紀(jì)要》

　　二、納入專業(yè)貸款人名單的一般應(yīng)滿足以下條件

　　1.以連續(xù)三年收結(jié)案數(shù)為標(biāo)準(zhǔn)，同一或關(guān)聯(lián)原告在同一企業(yè)基層人民法院進行民事訴訟中涉及20件以上這些民間網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險案件（含訴前調(diào)解，以下發(fā)展各項同），或者在同一中級人民法院及轄區(qū)各基層法院關(guān)于民事訴訟中涉及30件以上研究民間金融借貸案件的；

　　2.同一或關(guān)聯(lián)原告在同一基層法院民事訴訟中涉及民間借貸案件10件以上，或在同一中級人民法院和管轄基層法院民事訴訟中涉及民間借貸案件15件以上；

　　3.同年，同一原告或者有關(guān)原告在同一中級人民法院和管轄范圍內(nèi)的各級基層法院共涉及民間借貸案件五起以上，累計金額超過一百萬元，或者涉及民間借貸案件三起以上，累計金額超過一千萬元；

　　4.符合下列兩項或兩項以上條件并有第1項和第2項所列案件數(shù)目一半以上的人，也可認(rèn)定為專業(yè)貸款人：

　　（1）借記通知書格式統(tǒng)一；

　　（2）被告進行抗辯原告并非企業(yè)實際出借人或者其他原告可以要求將本金、利息支付給第三人的；

　　（3）無其他證據(jù)表明以現(xiàn)金支付貸款本金的；

　　(4)被告支付的扣除貸款利息或?qū)嶋H利息明顯高于支付本金時的協(xié)議利息；

　　（5）原告本人無正當(dāng)合理理由拒不到庭應(yīng)訴或到庭應(yīng)訴時對案件事實問題進行分析虛假信息陳述的。

　　自專業(yè)出借人名單公布之日起連續(xù)三年內(nèi)，名單上人員涉及民間借貸糾紛的案件數(shù)量少于前款第1、2、4項認(rèn)定專業(yè)出借人標(biāo)準(zhǔn)案件數(shù)量的一半的，可從專業(yè)出借人名錄中刪除。

　　審理職業(yè)貸款人案件，要加強證據(jù)事實的審查，調(diào)查職業(yè)貸款人名錄入員作為申請執(zhí)行人的執(zhí)行案件，人民法院對被執(zhí)行人采取拘留、罰款、起訴、不執(zhí)行判決、刑事責(zé)任認(rèn)定等措施，應(yīng)當(dāng)謹(jǐn)慎行事，人民法院應(yīng)當(dāng)通知稅務(wù)機關(guān)已經(jīng)執(zhí)行本金和利息，由稅務(wù)機關(guān)依法征稅。

　　對于涉及專業(yè)貸款人的案件，應(yīng)首先進行調(diào)解，督促雙方盡可能見面，了解債權(quán)債務(wù)的真實情況，盡早查清違法事實，精準(zhǔn)有效地打擊犯罪行為。 貸款人向他人轉(zhuǎn)讓債權(quán)后，債權(quán)受讓人提起訴訟，應(yīng)加強審查，防止債權(quán)轉(zhuǎn)讓逃避監(jiān)管。

　　以上便是上海債務(wù)糾紛律師對于有關(guān)內(nèi)容的講解，法律是我們維護自身合法權(quán)益的武器。我們的專業(yè)律師建議您，有任何問題第一時間選擇報警，需要律師可以找律師事務(wù)所的專業(yè)律師，我們會以專業(yè)的服務(wù)和高水平的法律團隊為您的合法權(quán)益提供有力保障。