傳說中的外貿(mào)無解騙局，真的無解嗎？

　　上海刑事辯護(hù)律師咨詢外貿(mào)無解騙局具體的作案方式為

　　其中一個(gè)騙子以采購商的身份接近外貿(mào)企業(yè)，詢單、下單、付款。此時(shí)一切流程都很正常，但是在付款的時(shí)候往往會出現(xiàn)多打款的情況，一般高出貨值數(shù)倍，而且付款是從另一個(gè)賬號打到你的賬戶。

　　這是特別需要注意的第一個(gè)隱患。很多外貿(mào)企業(yè)在收款的時(shí)候往往會忽略這點(diǎn)，認(rèn)為只要款到就高枕無憂。其實(shí)這種從第三方賬戶打過來的款項(xiàng)，往往存在著很大的風(fēng)險(xiǎn)。

　　騙子采購商在打了多余貨款之后，會立即開始找借口。例如說他在中國國內(nèi)的供應(yīng)商沒有美金賬戶，需要通過你中轉(zhuǎn)代付。然后，順理成章的讓你把除了貨款的余款打到另一個(gè)賬戶（他口中的供應(yīng)商賬戶其實(shí)是另一個(gè)騙子的賬戶）。

　　中國是個(gè)人情社會，本著發(fā)展長期生意的目的，和已經(jīng)建立的“革命”感情，很多外貿(mào)企業(yè)會很爽快的幫這個(gè)“小忙”。

　　至此，這個(gè)騙局差不多就要露出它猙獰的面目了。當(dāng)你的貨被騙子采購商提走了，你打的余款，另外一個(gè)賬戶也收到了，就會有另一個(gè)騙子跳出來（一般是給你打貨款那個(gè)賬戶的所有者）去報(bào)案說，因?yàn)樽约菏茯_，把錢打到了你的賬號。

　　這個(gè)時(shí)候跟你買貨的那個(gè)騙子采購商已經(jīng)銷聲匿跡。留下的只是，錢是從第三方賬戶打進(jìn)來的證據(jù)，和你被指控涉嫌欺詐的事實(shí)。你將面臨無盡的煩擾，除非你將錢全數(shù)退回。

　　騙子高明的手段讓外貿(mào)企業(yè)陷入被動，更可怕的是，這種騙局目前無解，只能依靠預(yù)防來避免。

　　近日，在香港就發(fā)生了一起這樣的詐騙案，騙子通過利用香港和內(nèi)地法律不同這一點(diǎn)，讓被騙企業(yè)苦不堪言。
 

　　外貿(mào)無解騙局真實(shí)案例

　　做燈飾的梁先生接到騙子的一筆訂單，“買家”通過第三方賬戶打款，款項(xiàng)遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過了貨款，買家讓梁先生把剩余的錢打給另一個(gè)供應(yīng)商，梁先生不疑有他，照做了。

　　然后，來了一個(gè)臺灣公司在香港報(bào)警，表示自己是匯錢的人，因?yàn)猷]箱被黑，最終錢轉(zhuǎn)到了梁先生那里，臺灣公司要求梁先生退回這筆款項(xiàng)，但梁先生已經(jīng)把錢按照騙子的要求轉(zhuǎn)給其他人了！更嚴(yán)重的是，香港警方把梁先生的離岸賬號給凍結(jié)了！

　　在這個(gè)情況下，如果對方不撤訴，案件沒有了結(jié)，不管是香港公司、香港賬號，還是香港公司、國內(nèi)離案賬號，都處于香港轄下，都會被凍結(jié)，而且不能注銷重開。最嚴(yán)重的影響是，企業(yè)的資金都在里面，被凍結(jié)了，直接面臨資金流斷裂問題！

　　梁先生不得不焦頭爛額地去找各種證據(jù)向臺灣公司和警方證明，自己跟騙子不是一伙的。

　　后來經(jīng)香港警方查實(shí)，騙子把從臺灣公司騙到的這筆錢分了四份，其中一份進(jìn)了梁先生的賬戶，然后再分成若干份繼續(xù)轉(zhuǎn)來轉(zhuǎn)去，臺灣公司確實(shí)可以告梁先生“不當(dāng)?shù)美?rdquo;，梁先生也可以告他轉(zhuǎn)錢去的公司“不當(dāng)?shù)美?rdquo;，然后一環(huán)扣一環(huán)，環(huán)環(huán)追討，極其復(fù)雜，也未必能討回錢來。最后可能就是大家都疲于應(yīng)付，無奈替騙子買單。

　　后來這個(gè)騙局出現(xiàn)了變異的傭金版：

　　某尼日利亞客人跟外貿(mào)人小S商量說，因?yàn)樗麄儑彝鈪R管制，收匯款手續(xù)費(fèi)高也不方便，能不能請小S幫他代收美金，再匯給中國境內(nèi)的卡上，他可以給10%的傭金。

　　小S完全沒有意識到這可能有洗錢的風(fēng)險(xiǎn)，覺得有筆不太費(fèi)勁兒的收入也很不錯(cuò)，于是就答應(yīng)了這位“客人”。

　　后來小S的賬戶收到了一筆來自日本的6000美金的匯款，尼日利亞人表示這是他的客戶的，讓小S扣下10%傭金，然后換成人民幣打到中國境內(nèi)的賬戶上去。小S照做了。

　　沒過多久，小S的銀行經(jīng)理通知她，收到一筆6000美金拒付的投訴，投訴她的離岸賬號涉嫌詐騙，對方要求撤回這6000美金。她的賬戶被凍結(jié)了，正常的生意也不能做了。銀行方面表示，除非日本客戶主動解除投訴，不然別說解凍恢復(fù)使用了，就連注銷也必須是把這個(gè)6000美金還回去之后才能注銷。

　　至此，小S欲哭無淚，貪小便宜吃了大虧。
 

　　之后，犯罪分子手段升級，出現(xiàn)了一種更復(fù)雜的防不勝防的案例：

　　外貿(mào)人Terry遇到了一位客人A，A介紹，自己有多年給美國最終零售商采購的經(jīng)歷，主要幫這些買家尋找中國工廠做代工，自己從中收傭金，賺服務(wù)費(fèi)。他說，因?yàn)樗南录叶际侵苯哟蚩罱o中國工廠，發(fā)展到最后，雙方就私底下達(dá)成合作，撇掉他。所以，他必須在中國找一個(gè)“伙伴”，充當(dāng)“工廠”，和他一起應(yīng)對他的下家，這個(gè)“伙伴”，事實(shí)上相當(dāng)于他在中國的財(cái)務(wù)公司，幫他付款給“真正的供應(yīng)商”并且負(fù)責(zé)跟進(jìn)貨運(yùn)。

　　A給Terry發(fā)了一份傭金協(xié)議書，很正規(guī)。此外，A還提供了他的護(hù)照、營業(yè)執(zhí)照等個(gè)人信息，其公司情況在工商網(wǎng)也是可以查閱到的，成立好幾年了，并且它有自己的官網(wǎng)，上面也說明他們?yōu)槊绹I家在全球?qū)ふ夜?yīng)商。

　　一切看起來都像是正經(jīng)做生意的。

　　雙方有過一次小額合作之后，過了一段時(shí)間，A突然說有一個(gè)最終買家要買貨會打多少錢進(jìn)Terry公司的賬戶。這筆錢是從加拿大打過來的，A說是自己的下家直接打的，因?yàn)樗嬖V他的下家，Terry是他幫忙找的中國工廠。A讓Terry把錢打到一個(gè)深圳賬戶，說是工廠老板的賬號。

　　很快，僅隔著兩個(gè)星期，最大的一筆款進(jìn)賬了，12萬美金。A同樣借口另一個(gè)下家下單，要求付給另一個(gè)深圳賬號。此時(shí)，Terry有了警惕意識。先問客戶買什么產(chǎn)品，得到答復(fù)是電子產(chǎn)品，貨值確實(shí)比較高，深圳也是此類產(chǎn)品的生產(chǎn)基地，這個(gè)對得上，然后他又找借口問客戶要了工廠方面的聯(lián)系方式。

　　Terry去跟工廠確認(rèn)，工廠表示，這個(gè)訂單是真的，但是美國客戶提供的賬號不是他們家的賬號，賬號和戶名都對不上。該工廠表示：Terry作為服務(wù)商，無權(quán)過問訂單細(xì)節(jié)，只需要跟美國客戶確認(rèn)好正確的賬號后打款就可以了。因此，Terry也無從了解到更多的信息。

　　話說回來，確認(rèn)客戶給的是假賬戶之后，面對Terry的疑問，客戶回復(fù)：“不好意思，確實(shí)是我們財(cái)務(wù)這邊弄錯(cuò)，我們馬上糾正，同時(shí)對您的提醒表示感謝。”客戶很好地把“問題”給圓了，第二次給的賬戶，經(jīng)Terry再次跟工廠確認(rèn)，確實(shí)無誤，最終款也是打出去了。

　　這筆錢匯出不久后，Terry接銀行通知：說后面這兩筆款項(xiàng)，2萬美金和12萬美金的均被匯款人投訴是匯錯(cuò)賬號了，要求原路退回；接著，銀行又反饋，兩個(gè)匯款人再強(qiáng)調(diào)是受到詐騙將錢打入。如此，銀行方面要求Terry做全額退款處理，并將Terry的賬戶給封了！
 

　　Terry只是想做“采購代理”服務(wù)，沒想到被卷進(jìn)了洗錢的大坑！

　　回到開頭的Jack收到的尼日利亞詢盤上來，現(xiàn)在Jack遇上了疑似想玩這個(gè)套路的“買家”，該怎么辦？萬一的萬一，買家是個(gè)真實(shí)的買家呢？

　　首先，可以跟這位買家說，對于非本國付款的（針對尼日利亞買家說款子會從德國打過來），公司要求與付款公司核實(shí)，查明是否屬實(shí)。一般騙子在這一道就會意識到，你可能已經(jīng)發(fā)現(xiàn)了他的套路。如果“買家”就此消失，那基本可以斷定是個(gè)騙子。
 

        最后上海刑事辯護(hù)律師再次提醒大家遇到事不要慌，不要相信天上會掉餡餅！

　　其次，與匯款方核實(shí)，匯款是否存在問題，是不是被釣魚了。此時(shí)只收款，不發(fā)貨，不匯出。如果匯款方確認(rèn)沒問題，則要求匯款方出具書面證明。如果意識到這是匯款方被釣魚騙來的錢，那么把錢原路退回即可。

　　遇上那種死活要給你錢，一筆一筆往你賬戶里打錢的，是騙子沒商量。此時(shí)不能心懷僥幸，覺得反正我沒損失，就按騙子的要求去操作了，要知道，你只是暫、時(shí)、沒損失。一定要抵住誘惑，給多少傭金也不值得卷入詐騙的坑里。

　　此外，對于給客人提供“采購代理”的外貿(mào)人，切記你的職能不應(yīng)該是簡單的“出租賬戶”。要幫客人代付款，可以，但必須是在跟進(jìn)訂單的情況下，再幫付該訂單相應(yīng)的款項(xiàng)相對才會安全，代付款時(shí)也要讓對方提供授權(quán)書等證明。