楊浦律師講解2022擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪的認(rèn)定條件

　　擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪，是指未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，擅自設(shè)立商業(yè)銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)公司或者其他金融機(jī)構(gòu)的行為。下面楊浦律師就來(lái)講一講擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪的構(gòu)成要件，歡迎閱讀!

　　1.客體要件

　　本罪的犯罪對(duì)象是國(guó)家的財(cái)務(wù)管理制度。所謂金融，即貨幣和資本的融資，是通過(guò)貨幣流通調(diào)節(jié)社會(huì)總需求的重要任務(wù)，是國(guó)民經(jīng)濟(jì)的紐帶，必須置于國(guó)家的宏觀調(diào)控之下。為了推進(jìn)有利于我國(guó)金融市場(chǎng)發(fā)展和完善的金融體制改革，《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》對(duì)商業(yè)銀行及其分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立、分立、合并、變更的條件和申請(qǐng)立案審批的程序作了詳細(xì)規(guī)定，其中第七十九條規(guī)定： “未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)擅自設(shè)立商業(yè)銀行，或者非法、變相吸收公眾存款的，依法追究刑事責(zé)任，中國(guó)人民銀行予以取締。”它必然影響國(guó)家財(cái)政政策和信貸計(jì)劃的實(shí)施，導(dǎo)致金融秩序混亂，最終影響國(guó)民經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。該法對(duì)本條商業(yè)銀行法的規(guī)定進(jìn)行了具體化，有利于金融秩序的穩(wěn)定。

　　2.客觀要件

　　本罪在客觀發(fā)展方面表現(xiàn)為未經(jīng)中國(guó)社會(huì)人民對(duì)于銀行等國(guó)家進(jìn)行有關(guān)主管部門批準(zhǔn)，擅自設(shè)立商業(yè)銀行、證券交易所、期貨交易所、證券有限公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)責(zé)任公司產(chǎn)品或者沒(méi)有其他相關(guān)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的行為。根據(jù)《商業(yè)銀行法》和有關(guān)互聯(lián)網(wǎng)金融法律法規(guī)的規(guī)定，設(shè)立商業(yè)銀行或者學(xué)習(xí)其他經(jīng)濟(jì)金融研究機(jī)構(gòu)，必須建立符合我們一定的條件，按照規(guī)定的程序問(wèn)題提出申請(qǐng)，經(jīng)審核批準(zhǔn)，由中國(guó)人民建設(shè)銀行或者有關(guān)分行發(fā)給《經(jīng)營(yíng)金融資產(chǎn)業(yè)務(wù)許可證》，始得營(yíng)業(yè)。凡未經(jīng)中國(guó)作為人民銀行批準(zhǔn)，擅自開(kāi)業(yè)或者經(jīng)營(yíng)金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)，構(gòu)成犯罪的，以本罪論處。

　　所謂商業(yè)發(fā)展銀行，是指根據(jù)不同商業(yè)銀行法和公司法成立的，并經(jīng)中國(guó)社會(huì)人民對(duì)于銀行批準(zhǔn)以“銀行”名義對(duì)外直接吸收公眾存款、發(fā)放貸款、辦理結(jié)算方式以及工作開(kāi)展一些其他國(guó)家金融服務(wù)業(yè)務(wù)，具有獨(dú)立法人資格的，以實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)利潤(rùn)為其經(jīng)營(yíng)管理目的的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)。所謂擅自設(shè)立商業(yè)銀行，包括擅自設(shè)立就是一個(gè)原本不存在的商業(yè)銀行，也包括未經(jīng)批準(zhǔn)，冒用其他影響商業(yè)銀行個(gè)人或者商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)名稱問(wèn)題進(jìn)行教學(xué)活動(dòng)的。所謂其他互聯(lián)網(wǎng)金融市場(chǎng)機(jī)構(gòu)，是指除銀行風(fēng)險(xiǎn)及其分支機(jī)構(gòu)以外，能依法參與全球金融創(chuàng)新活動(dòng)、開(kāi)展綠色金融資產(chǎn)業(yè)務(wù)的、具有法人資格的組織。從我國(guó)作為目前的情況看，銀行以外的其他地區(qū)金融教育機(jī)構(gòu)，主要有以下幾類：（1）證券交易所；（2）期貨交易所；（3）證券有限公司；（4）期貨經(jīng)紀(jì)公司；（5）保險(xiǎn)責(zé)任公司；（6）信托投資分析公司；（7）融資租賃公司；（8）農(nóng)村環(huán)境信用合作社；（9）城市信用合作社；（10）企業(yè)文化集團(tuán)內(nèi)部財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)公司；（11）僑資、外資在我國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融審計(jì)機(jī)構(gòu)，等等。

　　本罪是結(jié)果犯，即必須有成立商業(yè)發(fā)展銀行企業(yè)或者通過(guò)其他國(guó)家金融服務(wù)機(jī)構(gòu)的結(jié)果。如果沒(méi)有設(shè)立金融機(jī)構(gòu)陶還在預(yù)備階段，或者學(xué)生由于某種原因使行為人意圖設(shè)立的商業(yè)銀行或者一些其他相關(guān)金融管理機(jī)構(gòu)并未實(shí)際成立，則不構(gòu)成本罪。至于擅自設(shè)立的商業(yè)銀行或者其他互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)是不是已開(kāi)展業(yè)務(wù)，是否能夠從事相應(yīng)的金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)，是否已經(jīng)造成了嚴(yán)重危害，均不影響本罪的成立。

　　根據(jù)《最高人民檢察院和公安部關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄刑事案件立案起訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定： （二）》的規(guī)定，未經(jīng)國(guó)家有關(guān)部門批準(zhǔn)設(shè)立金融機(jī)構(gòu)的，有下列情形之一的，可以立案起訴： （一）未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立商業(yè)銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)公司或者其他金融機(jī)構(gòu)的； （二）未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立商業(yè)銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)公司或者其他金融機(jī)構(gòu)的籌備組織的。

　　3.主體要件

　　本罪的主體可以是達(dá)到刑事責(zé)任年齡并具有刑事責(zé)任能力的自然人，也可以是單位。

　　4.主觀要件

　　本罪在主觀因素方面我們必須出于企業(yè)直接故意，間接故意或過(guò)失都不能構(gòu)成本罪。這就是說(shuō)明知設(shè)立中國(guó)金融服務(wù)機(jī)構(gòu)人員應(yīng)當(dāng)需要經(jīng)過(guò)批準(zhǔn)，擅自設(shè)立一個(gè)屬于一種違法的行為，亦明知自己是在私立金融管理機(jī)構(gòu)而仍決意設(shè)立之，并希望可以發(fā)生發(fā)展金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)擅自設(shè)立成功的危害分析結(jié)果。至于的目的，則是人們?yōu)榱四踩》欠ń?jīng)營(yíng)利潤(rùn)。如果設(shè)立后又從事非法吸收社會(huì)公眾存款、進(jìn)行研究集資等犯罪心理活動(dòng)的，則有牽連觸犯其他相關(guān)罪名，如非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪等，應(yīng)按牽連犯的處罰原則擇一重罪處罰。

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